A megfelelő stratégiai pénzügyi tanácsadás nem csupán könyvelés vagy egyszeri befektetési ajánlat, hanem egy olyan átfogó folyamat, ami hosszú távon segít megtervezni és fenntartani a vállalat profitabilitását. További részletekért KATTINTS IDE! A stratégiai pénzügyi menedzsment célja, hogy a vállalati pénzügyeket – befektetéseket, működési költségeket, kockázatkezelést – összehangolja a cég hosszú távú céljaival és a környezeti, gazdasági változásokkal. Egy ilyen tanácsadás során, első lépésként alapos helyzetelemzés történik. Felmérik a vállalat pénzügyi egészségét, eszközállományát, likviditását, adósságállományát, valamint az iparági környezetet és piaci trendeket. A SWOT vagy PEST elemzés segít feltárni a működést érintő belső és külső tényezőket.
A tanácsadó vagy a pénzügyi stratégiai partner ezután közösen a vállalati vezetőkkel meghatározza a mérhető célokat – legyen szó bevétel-növekedésről, költséghatékonyságról, új piacokra lépésről, vagy fenntarthatósági törekvésekről. A célok megfogalmazása után következik a pénzügyi tervezés és költségvetés kialakítása. A stratégiai pénzügyi terv tartalmazza a bevételi előrejelzéseket, a működési és beruházási kiadásokat, pénzforgalmi modelleket, tőkestruktúrát és a finanszírozási lehetőségeket – ideértve a hitel, saját tőke vagy visszatartott nyereség alapú finanszírozási lehetőségeket. Itt alkalmazzák a capital budgeting módszereket – mint az NPV, IRR, megtérülési idő – hogy meghatározzák, mely beruházások szolgálják leginkább a jutalmakat hosszú távon. Az így létrejött stratégia hatékony végrehajtásához elengedhetetlen egy részletes monitoring rendszer.
A pénzügyi tanácsadók segítenek olyan KPI-okat bevezetni, mint az árbevétel-növekedés, a nettó profit, a ROI, a cash flow fedezet, így ezek segítségével folyamatosan követhető, hogy a cég megfelelő úton jár vagy nem. Az Integrated Business Planning (IBP) módszer pedig összehangolja az operatív, stratégiai és pénzügyi tervezést, biztosítva, hogy az egész szervezet egy irányba mozogjon. A stratégiai pénzügyi tanácsadás számos előnyt kínál a vállalkozásnak. Először is objektív, külső szemmel segít rávilágítani olyan korlátokra, amelyek belülről nem láthatóak, legyen az felesleges költség, likviditási rés vagy rossz beruházás. Másodsorban a tanácsadók a szakértelmükkel hozzájárulnak a pénzügyi-működési hatékonyság növeléséhez, segítik a kockázatok előzetes felismerését és támogatást nyújtanak a piaci változások gyors kezelésében.
Harmadrészt, értékteremtő stratégiák kidolgozásával erősítik a cég értékét, legyen az felvásárlás, tőkebevonás vagy fenntartható üzleti modell kialakítása. Ezt a szolgáltatást igénybe lehet venni többféle forrásból. A tanácsadó nagy cégek – mint a Big Four könyvvizsgáló és tanácsadó vállalata, vagy a regionális stratégiai tanácsadó irodák – széleskörű szolgáltatáscsomagokat kínálnak, amik magukba foglalják a stratégiai és az anyagi tanácsadást is. Emellett, a cégtulajdonosok gyakran alkalmaznak pénzügyi vezetői (CFO) szolgáltatásokat, akár külső partnertől is, akinek a feladata a planning folyamat megalkotása és a napi felügyelete, ezt például startupoknál gyakran tapasztalhatjuk.